Як уникнути шахрайства на ринку криптовалют?

Криптовалюти стають дедалі популярнішими, залучаючи не лише інвесторів, а й шахраїв. Анонімність і слабке регулювання роблять крипторинок благодатним ґрунтом для обману.

Основні види шахрайства

1. Фішингові атаки. Зловмисники створюють підроблені сайти або програми, які виглядають як офіційні платформи для торгівлі криптовалютою або зберігання активів. Мета – виманити в користувачів приватні ключі, паролі чи інші конфіденційні дані. Переходячи на такі сайти та вводячи дані, людина втрачає доступ до своїх активів.
2. Фінансові піраміди та схеми Понці.Організатори обіцяють швидкий і високий прибуток з мінімальними вкладеннями, залучаючи нових учасників.
3. Помилкові ICO (Initial Coin Offering). Шахраї створюють фіктивні проекти, пропонуючи вкластися в їхні токени. Після збирання коштів організатори зникають, залишаючи інвесторів без грошей.
4. Фальшиві криптовалюти. Створюються підробки популярних монет або фіктивні криптовалюти. Купуючи їх, люди втрачають свої гроші.
5. Соціальна інженерія. Використовуючи маніпуляції, шахраї отримують доступ до особистих даних жертв. Наприклад, вони можуть надаватися співробітниками техпідтримки та переконувати користувачів передати їм конфіденційну інформацію.

Розглянемо деякі з найвідоміших випадків криптомошення, щоб зрозуміти механізми цих обманів та винести уроки на майбутнє.

Mt. Gox: Крах найбільшої біржі

У 2014 році японська біржа Mt. Gox, яка на той момент обробляла близько 70% усіх біткоін-транзакцій, оголосила про банкрутство після втрати 850 000 біткоїнів, що становило приблизно $460 млн за тодішнім курсом. Причиною стали як зовнішні атаки хакерів, так і внутрішні управлінські помилки. Цей інцидент наголосив на важливості безпеки та прозорості в управлінні криптовалютними платформами. 

Bitconnect: Піраміда під виглядом інвестицій

Bitconnect позиціонувала себе як платформа для кредитування та обміну криптовалют, обіцяючи інвесторам високі гарантовані доходи. Насправді це була класична схема Понці, де виплати старим інвесторам здійснювалися за рахунок нових коштів. У 2018 році платформа закрилася, обваливши ціну токена BCC і залишивши безліч інвесторів із суттєвими втратами.

OneCoin: Глобальна афера

OneCoin, заснована Ружею Ігнатовою, рекламувалася як революційна криптовалюта та освітня платформа. Насправді вона не мала блокчейна, а продажі токенів були фіктивними. З 2014 по 2016 роки компанія залучила близько $4,4 млрд. інвестицій по всьому світу. У 2017 році Ігнатова зникла, а влада розпочала розслідування, викривши масштабну шахрайську схему.

PlusToken: Шахрайство на $2 млрд

PlusToken уявляла себе як високоприбуткова інвестиційна платформа, обіцяючи користувачам значні прибутки за зберігання криптовалюту. У 2019 році платформа припинила виплати, і з’ясувалося, що це була схема Понці, яка зібрала понад $2 млрд. Організаторів було заарештовано, але значну частину коштів так і не повернуто інвесторам.

Oyster Pearl: Маніпуляції творця

У 2017 році Амір Бруно Ельмаані, відомий як Бруно Блок, запустив криптовалюту Oyster Pearl (PRL), обіцяючи децентралізовану платформу для зберігання даних. Однак у 2018 році він скористався вразливістю у смарт-контракті, щоб створити та продати собі додаткові токени, обваливши їхню вартість. У 2021 році Ельмаані був засуджений до 48 місяців в’язниці та штрафу $5,5 млн за податкові правопорушення, пов’язані з цим проектом.

Rug Pull до платформ DeFi

2020 року на хвилі популярності децентралізованих фінансів (DeFi) з’явилася платформа YAM Finance, залучаючи значні інвестиції за короткий термін. Однак через помилку в коді та відсутність належного аудиту проект звалився, знецінивши токени та завдавши збитків інвесторам. Цей випадок продемонстрував ризики інвестування у неперевірені проекти DeFi.

Як розпізнати шахрайські схеми

Ознаки шахрайства. Обіцянки високого гарантованого прибутку, тиск на прийняття рішень, відсутність інформації про творців проекту – це червоні прапори.

Перевірка даних. Перед вкладенням коштів вивчіть проект, перевірте сайт, відгуки та репутацію розробників. Переконайтеся, що команда представлена ​​публічно, а документація відповідає стандартам.

Аналіз смарт-контрактів. Якщо у вас є технічні навички, вивчіть код смарт-контрактів, щоб виявити потенційні вразливості чи шахрайські схеми.

Як захистити свої активи

1. Вибирайте надійні платформиКористуйтеся перевіреними біржами та гаманцями з позитивними відгуками та високим ступенем безпеки.
2. Двофакторна аутентифікація. Увімкніть двоетапну перевірку, щоб посилити захист облікових записів.
3. Безпечне зберігання ключів. Приватні ключі та фрази відновлення зберігайте в недоступному для Інтернету місці, наприклад, в апаратному гаманці.
4. Навчайтеся фінансової грамотності. Знання основ криптовалютного ринку допоможе уникнути помилок.
5. Слідкуйте за новинами. Ринок криптовалют постійно змінюється, тому важливо бути в курсі останніх подій та загроз.

Дії при шахрайстві

Що робити відразу. Якщо ви стали жертвою, зверніться до підтримки платформи, щоб спробувати заблокувати транзакцію. Повідомте про подію до правоохоронних органів.

Наслідки. Через незворотність криптовалютних транзакцій повернути кошти часто неможливо. Також є ризик витоку особистих даних.

Профілактика повторних випадків. Аналізуйте свої дії та помилки, щоб уникнути повторення ситуації. Постійно підвищуйте поінформованість про методи шахрайства.

Незважаючи на ризики, криптовалюти надають величезні можливості для інвестицій та технологій. Ключ до успіху — усвідомлений підхід та дотримання заходів безпеки.