Como evitar fraudes no mercado de criptomoedas?

As criptomoedas estão se tornando cada vez mais populares, atraindo não apenas investidores, mas também golpistas. O anonimato e a fraca regulamentação tornam o mercado criptográfico um terreno fértil para o engano.

Principais tipos de fraude

1. Ataques de phishing. Os invasores criam sites ou aplicativos falsos que parecem plataformas oficiais para negociação de criptomoedas ou armazenamento de ativos. O objetivo é fraudar usuários com chaves privadas, senhas ou outros dados confidenciais. Ao acessar esses sites e inserir dados, uma pessoa perde o acesso aos seus ativos.
2. Pirâmides financeiras e esquemas Ponzi. Os organizadores prometem lucros rápidos e elevados com investimento mínimo, atraindo novos participantes. Os pagamentos vêm de fundos de novos investidores. Tais esquemas estão fadados ao fracasso e a maioria dos participantes acaba perdendo dinheiro.
3. Falso ICO (oferta inicial de moedas). Os fraudadores criam projetos fictícios, oferecendo-se para investir em seus tokens. Após arrecadar recursos, os organizadores desaparecem, deixando os investidores sem dinheiro.
4. Criptomoedas falsas. Estão sendo criadas falsificações de moedas populares ou criptomoedas completamente fictícias. Ao comprá-los, as pessoas perdem seu dinheiro.
5. Engenharia social. Usando a manipulação, os golpistas obtêm acesso aos dados pessoais das vítimas. Por exemplo, eles podem se passar por funcionários de suporte técnico e convencer os usuários a fornecer-lhes informações confidenciais.

Vamos dar uma olhada em alguns dos golpes de criptografia mais famosos para entender a mecânica desses golpes e aprender lições para o futuro.

Monte. Gox: O colapso da maior bolsa

Em 2014, a bolsa japonesa Mt. Gox, que na época processava cerca de 70% de todas as transações de Bitcoin, declarou falência após perder 850.000 Bitcoins, o que representava aproximadamente US$ 460 milhões na taxa de câmbio da época. O motivo foram ataques de hackers externos e erros de gerenciamento interno. Este incidente destacou a importância da segurança e da transparência na governança das plataformas de criptomoeda. 

Bitconnect: Pirâmide sob o pretexto de investimento

A Bitconnect se posicionou como uma plataforma de empréstimo e troca de criptomoedas, prometendo aos investidores altos retornos garantidos. Na realidade, tratava-se de um esquema Ponzi clássico, em que os pagamentos aos antigos investidores eram feitos em detrimento dos novos. Em 2018, a plataforma foi encerrada, derrubando o preço do token BCC e deixando muitos investidores com perdas significativas.

OneCoin: Golpe Global

OneCoin, fundada por Ruža Ignatova, foi considerada uma criptomoeda revolucionária e uma plataforma educacional. Na verdade, não tinha blockchain e as vendas de tokens eram fictícias. De 2014 a 2016, a empresa atraiu cerca de US$ 4,4 bilhões em investimentos em todo o mundo. Em 2017, Ignatova desapareceu e as autoridades iniciaram uma investigação, expondo um esquema fraudulento em grande escala.

PlusToken: fraude de US$ 2 bilhões

PlusToken se apresentou como uma plataforma de investimento de alto rendimento, prometendo aos usuários lucros significativos para armazenamento de criptomoedas. Em 2019, a plataforma parou de pagar o que foi revelado ser um esquema Ponzi que arrecadou mais de 2 mil milhões de dólares. Os organizadores foram presos, mas uma parte significativa dos fundos nunca foi devolvida aos investidores.

Oyster Pearl: Manipulação do Criador

Em 2017, Amir Bruno Elmaani, conhecido como Bruno Block, lançou a criptomoeda Oyster Pearl (PRL), prometendo uma plataforma descentralizada de armazenamento de dados. No entanto, em 2018, ele explorou uma vulnerabilidade no contrato inteligente para criar e vender tokens adicionais, causando o colapso de seu valor. Em 2021, Elmaani foi condenado a 48 meses de prisão e multado em 5,5 milhões de dólares por crimes fiscais relacionados com o projeto.

Tapete Pull para plataformas DeFi

Em 2020, na esteira da popularidade das finanças descentralizadas (DeFi), surgiu a plataforma YAM Finance, atraindo investimentos significativos em um curto período de tempo. Porém, devido a um erro no código e falta de auditoria adequada, o projeto ruiu, desvalorizando os tokens e causando prejuízos aos investidores. Este caso demonstrou os riscos de investir em projetos DeFi não verificados.

Como reconhecer esquemas fraudulentos

Sinais de fraude. Promessas de altos lucros garantidos, pressão na tomada de decisões e falta de informação sobre os idealizadores do projeto são sinais de alerta.

Verificação de dados. Antes de investir, estude o projeto, verifique o site, as avaliações e a reputação dos desenvolvedores. Certifique-se de que a equipe esteja representada publicamente e que a documentação esteja de acordo com os padrões.

Análise inteligente de contratos. Se você tiver habilidades técnicas, examine o código do contrato inteligente para identificar possíveis vulnerabilidades ou esquemas fraudulentos.

Como proteger seus ativos

1. Escolha plataformas confiáveis. Use bolsas e carteiras confiáveis ​​com avaliações positivas e um alto grau de segurança.
2. Autenticação de dois fatores. Ative a verificação em duas etapas para aumentar a segurança da conta.
3. Armazenamento seguro de chaves. Armazene chaves privadas e frases de recuperação em um local inacessível à Internet, por exemplo, em uma carteira de hardware.
4. Aprenda alfabetização financeira. Conhecer os fundamentos do mercado de criptomoedas ajudará você a evitar erros.
5. Acompanhe as novidades. O mercado de criptomoedas está em constante mudança, por isso é importante manter-se atualizado com os últimos desenvolvimentos e ameaças.

Ações em caso de fraude

O que fazer imediatamente. Caso você seja vítima, entre em contato com o suporte da plataforma para tentar bloquear a transação. Relate o incidente às autoridades policiais.

Consequências. Devido à irreversibilidade das transações com criptomoedas, muitas vezes é impossível devolver os fundos. Também existe o risco de vazamento de dados pessoais.

Prevenção de casos recorrentes. Analise suas ações e erros para evitar repetir a situação. Aumente continuamente sua conscientização sobre métodos fraudulentos.

Apesar dos riscos, as criptomoedas oferecem enormes oportunidades de investimento e tecnologia. A chave do sucesso é uma abordagem consciente e o cumprimento das medidas de segurança. Proteja seu patrimônio, estude o mercado e tome cuidado para evitar as armadilhas dos golpistas.