Comment éviter la fraude sur le marché des cryptomonnaies ?

Les crypto-monnaies deviennent de plus en plus populaires, attirant non seulement les investisseurs, mais aussi les escrocs. L’anonymat et la faiblesse de la réglementation font du marché de la cryptographie un terrain fertile pour la tromperie.

Principaux types de fraude

1. Attaques de phishing. Les attaquants créent de faux sites Web ou applications qui ressemblent à des plateformes officielles pour échanger des cryptomonnaies ou stocker des actifs. Le but est d’escroquer les utilisateurs avec des clés privées, des mots de passe ou d’autres données confidentielles. En accédant à de tels sites et en saisissant des données, une personne perd l’accès à ses actifs.
2. Pyramides financières et stratagèmes de Ponzi. Les organisateurs promettent des profits rapides et élevés avec un investissement minimal, attirant ainsi de nouveaux participants. Les paiements proviennent des fonds des nouveaux investisseurs. De tels projets sont voués à l’échec et la plupart des participants finissent par perdre de l’argent.
3. Fausse ICO (offre initiale de pièces). Les fraudeurs créent des projets fictifs, proposant d’investir dans leurs tokens. Après avoir collecté des fonds, les organisateurs disparaissent, laissant les investisseurs sans argent.
4. Fausses crypto-monnaies. Des contrefaçons de pièces populaires ou de crypto-monnaies complètement fictives sont créées. En les achetant, les gens perdent leur argent.
5. Ingénierie sociale. Grâce à la manipulation, les fraudeurs accèdent aux données personnelles des victimes. Par exemple, ils peuvent se faire passer pour des employés du support technique et convaincre les utilisateurs de leur fournir des informations confidentielles.

Jetons un coup d’œil à certaines des escroqueries cryptographiques les plus célèbres pour comprendre les mécanismes de ces escroqueries et tirer des leçons pour l’avenir.

Le mont. Gox : L’effondrement de la plus grande bourse

En 2014, les Japonais échangent Mt. Gox, qui traitait à l’époque environ 70 % de toutes les transactions Bitcoin, a déclaré faillite après avoir perdu 850 000 Bitcoins, ce qui représentait environ 460 millions de dollars au taux de change de l’époque. La raison en était à la fois des attaques de pirates externes et des erreurs de gestion internes. Cet incident a mis en évidence l’importance de la sécurité et de la transparence dans la gouvernance des plateformes de cryptomonnaies. 

Bitconnect : Pyramide sous couvert d’investissement

Bitconnect s’est positionné comme une plateforme de prêt et d’échange de cryptomonnaies, promettant aux investisseurs des rendements garantis élevés. En réalité, il s’agissait d’un système de Ponzi classique, dans lequel les paiements aux anciens investisseurs étaient effectués au détriment des nouveaux. En 2018, la plateforme a fermé ses portes, faisant chuter le prix du jeton BCC et laissant de nombreux investisseurs avec des pertes importantes.

OneCoin : arnaque mondiale

OneCoin, fondée par Ruža Ignatova, a été présentée comme une crypto-monnaie révolutionnaire et une plateforme éducative. En fait, il n’y avait pas de blockchain et les ventes de jetons étaient fictives. De 2014 à 2016, l’entreprise a attiré environ 4,4 milliards de dollars d’investissements dans le monde. En 2017, Ignatova a disparu et les autorités ont ouvert une enquête, révélant un stratagème frauduleux à grande échelle.

PlusToken : fraude de 2 milliards de dollars

PlusToken s’est présenté comme une plateforme d’investissement à haut rendement, promettant aux utilisateurs des bénéfices importants pour le stockage de crypto-monnaies. En 2019, la plateforme a cessé de verser ce qui s’est révélé être une opération de Ponzi qui avait permis de récolter plus de 2 milliards de dollars. Les organisateurs ont été arrêtés, mais une partie importante des fonds n’a jamais été restituée aux investisseurs.

Oyster Pearl : manipulation du créateur

En 2017, l’émir Bruno Elmaani, dit Bruno Block, a lancé la cryptomonnaie Oyster Pearl (PRL), promettant une plateforme de stockage de données décentralisée. Cependant, en 2018, il a exploité une vulnérabilité du contrat intelligent pour créer et vendre lui-même des jetons supplémentaires, provoquant ainsi l’effondrement de leur valeur. En 2021, Elmaani a été condamné à 48 mois de prison et à une amende de 5,5 millions de dollars pour des infractions fiscales liées au projet.

Rug Pull vers les plateformes DeFi

En 2020, sur la vague de popularité de la finance décentralisée (DeFi), la plateforme YAM Finance est apparue, attirant des investissements importants en peu de temps. Cependant, en raison d’une erreur dans le code et d’un manque d’audit approprié, le projet s’est effondré, dévalorisant les jetons et causant des pertes aux investisseurs. Cette affaire a démontré les risques d’investir dans des projets DeFi non vérifiés.

Comment reconnaître les stratagèmes frauduleux

Signes de fraude. Les promesses de bénéfices garantis élevés, la pression sur la prise de décision et le manque d’informations sur les créateurs du projet sont des signaux d’alarme.

Vérification des données. Avant d’investir, étudiez le projet, vérifiez le site, les avis et la réputation des développeurs. Assurez-vous que l’équipe est publiquement représentée et que la documentation est conforme aux normes.

Analyse de contrat intelligent. Si vous avez des compétences techniques, examinez le code des contrats intelligents pour identifier les vulnérabilités potentielles ou les stratagèmes frauduleux.

Comment protéger vos actifs

1. Choisissez des plateformes fiables. Utilisez des échanges et des portefeuilles de confiance avec des avis positifs et un haut degré de sécurité.
2. Authentification à deux facteurs. Activez la vérification en deux étapes pour améliorer la sécurité du compte.
3. Stockage sécurisé des clés. Stockez les clés privées et les phrases de récupération dans un endroit inaccessible à Internet, par exemple dans un portefeuille matériel.
4. Apprendre la littératie financière. Connaître les bases du marché des cryptomonnaies vous aidera à éviter les erreurs.
5. Suivez l’actualité. Le marché des cryptomonnaies est en constante évolution, il est donc important de se tenir au courant des derniers développements et menaces.

Actions en cas de fraude

Que faire tout de suite. Si vous êtes victime, veuillez contacter le support de la plateforme pour tenter de bloquer la transaction. Signalez l’incident aux autorités chargées de l’application de la loi.

Conséquences. En raison de l’irréversibilité des transactions en cryptomonnaies, il est souvent impossible de restituer les fonds. Il existe également un risque de fuite de données personnelles.

Prévention des cas récurrents. Analysez vos actions et vos erreurs pour éviter de répéter la situation. Augmentez continuellement votre sensibilisation aux méthodes d’arnaque.

Malgré les risques, les crypto-monnaies offrent d’énormes opportunités d’investissement et de technologie. La clé du succès est une approche consciente et le respect des mesures de sécurité. Protégez vos actifs, étudiez le marché et évitez les pièges des fraudeurs.