¿Cómo evitar el fraude en el mercado de las criptomonedas?

Las criptomonedas son cada vez más populares y atraen no sólo a inversores, sino también a estafadores. El anonimato y la débil regulación hacen que el mercado de las criptomonedas sea un terreno fértil para el engaño.

Principales tipos de fraude

1. Ataques de phishing. Los atacantes crean sitios web o aplicaciones falsos que parecen plataformas oficiales para intercambiar criptomonedas o almacenar activos. El objetivo es defraudar a los usuarios con claves privadas, contraseñas u otros datos confidenciales. Al visitar dichos sitios e ingresar datos, una persona pierde el acceso a sus activos.
2. Pirámides financieras y esquemas Ponzi. Los organizadores prometen beneficios rápidos y elevados con una inversión mínima, atrayendo a nuevos participantes. Los pagos provienen de los fondos de nuevos inversores. Estos planes están condenados al fracaso y la mayoría de los participantes acaban perdiendo dinero.
3. Falso ICO (oferta inicial de monedas). Los estafadores crean proyectos ficticios y ofrecen invertir en sus tokens. Después de recaudar fondos, los organizadores desaparecen, dejando a los inversores sin dinero.
4. Criptomonedas falsas. Se están creando falsificaciones de monedas populares o criptomonedas completamente ficticias. Al comprarlos, la gente pierde su dinero.
5. Ingeniería social. Mediante la manipulación, los estafadores obtienen acceso a los datos personales de las víctimas. Por ejemplo, pueden hacerse pasar por empleados de soporte técnico y convencer a los usuarios para que les proporcionen información confidencial.

Echemos un vistazo a algunas de las estafas criptográficas más famosas para comprender la mecánica de estas estafas y aprender lecciones para el futuro.

monte Gox: el colapso del mayor intercambio

En 2014, la bolsa japonesa Mt. Gox, que en ese momento procesaba alrededor del 70% de todas las transacciones de Bitcoin, se declaró en quiebra después de perder 850.000 Bitcoins, lo que equivalía aproximadamente a 460 millones de dólares al tipo de cambio de entonces. El motivo fueron tanto ataques de piratas informáticos externos como errores de gestión internos. Este incidente destacó la importancia de la seguridad y la transparencia en la gobernanza de las plataformas de criptomonedas. 

Bitconnect: pirámide disfrazada de inversión

Bitconnect se posicionó como una plataforma de intercambio y préstamo de criptomonedas, prometiendo a los inversores altos rendimientos garantizados. En realidad, se trataba de un esquema Ponzi clásico, en el que los pagos a los antiguos inversores se realizaban a expensas de los nuevos. En 2018, la plataforma cerró, lo que hizo caer el precio del token BCC y dejó a muchos inversores con pérdidas significativas.

OneCoin: estafa global

OneCoin, fundada por Ruža Ignatova, fue promocionada como una plataforma educativa y de criptomonedas revolucionaria. De hecho, no tenía blockchain y las ventas de tokens eran ficticias. De 2014 a 2016, la empresa atrajo alrededor de 4.400 millones de dólares en inversiones en todo el mundo. En 2017, Ignatova desapareció y las autoridades comenzaron una investigación que expuso un plan fraudulento a gran escala.

PlusToken: fraude de 2 mil millones de dólares

PlusToken se presentó como una plataforma de inversión de alto rendimiento, que prometía a los usuarios importantes beneficios por el almacenamiento de criptomonedas. En 2019, la plataforma dejó de pagar lo que se reveló como un esquema Ponzi que recaudó más de 2 mil millones de dólares. Los organizadores fueron arrestados, pero una parte importante de los fondos nunca fue devuelta a los inversores.

Oyster Pearl: la manipulación del creador

En 2017, Amir Bruno Elmaani, conocido como Bruno Block, lanzó la criptomoneda Oyster Pearl (PRL), prometiendo una plataforma descentralizada de almacenamiento de datos. Sin embargo, en 2018, aprovechó una vulnerabilidad en el contrato inteligente para crear y vender él mismo tokens adicionales, lo que provocó que su valor colapsara. En 2021, Elmaani fue sentenciado a 48 meses de prisión y una multa de 5,5 millones de dólares por delitos fiscales relacionados con el proyecto.

Rug Pull a plataformas DeFi

En 2020, a raíz de la popularidad de las finanzas descentralizadas (DeFi), apareció la plataforma YAM Finance, que atrajo importantes inversiones en un corto período de tiempo. Sin embargo, debido a un error en el código y la falta de una auditoría adecuada, el proyecto colapsó, devaluando los tokens y provocando pérdidas a los inversores. Este caso demostró los riesgos de invertir en proyectos DeFi no verificados.

Cómo reconocer esquemas fraudulentos

Señales de fraude. Las promesas de altas ganancias garantizadas, la presión en la toma de decisiones y la falta de información sobre los creadores del proyecto son señales de alerta.

Verificación de datos. Antes de invertir, estudie el proyecto, consulte el sitio, las reseñas y la reputación de los desarrolladores. Asegúrese de que el equipo esté representado públicamente y que la documentación cumpla con los estándares.

Análisis de contratos inteligentes. Si tiene habilidades técnicas, examine el código de contrato inteligente para identificar posibles vulnerabilidades o esquemas fraudulentos.

Cómo proteger sus activos

1. Elija plataformas confiables. Utilice intercambios y billeteras confiables con críticas positivas y un alto grado de seguridad.
2. Autenticación de dos factores. Habilite la verificación en dos pasos para mejorar la seguridad de la cuenta.
3. Almacenamiento seguro de claves. Almacene claves privadas y frases de recuperación en un lugar inaccesible a Internet, por ejemplo, en una billetera de hardware.
4. Aprende conocimientos financieros. Conocer los conceptos básicos del mercado de las criptomonedas te ayudará a evitar errores.
5. Sigue las noticias. El mercado de las criptomonedas cambia constantemente, por lo que es importante mantenerse actualizado con los últimos desarrollos y amenazas.

Acciones en caso de fraude

Que hacer de inmediato. Si es una víctima, comuníquese con el soporte de la plataforma para intentar bloquear la transacción. Informe el incidente a las autoridades policiales.

Consecuencias. Debido a la irreversibilidad de las transacciones con criptomonedas, a menudo es imposible devolver los fondos. También existe el riesgo de fuga de datos personales.

Prevención de casos recurrentes.. Analiza tus acciones y errores para evitar que se repita la situación. Aumente continuamente su conocimiento sobre los métodos de estafa.

A pesar de los riesgos, las criptomonedas brindan enormes oportunidades de inversión y tecnología. La clave del éxito es un enfoque consciente y el cumplimiento de las medidas de seguridad. Proteja sus activos, estudie el mercado y tenga cuidado para evitar las trampas de los estafadores.